Указывайте в комментариях достоверные основания для операций — подарок, помощь близким или погашение займа.
Разоблачение недостоверной информации
В ряде каналов распространились тревожные сообщения о том, что финансовые переводы между родными или друзьями — например, для совместной оплаты покупок или взаимопомощи — теперь будут блокироваться службой Росфинмониторинга. Расследование подтвердило недостоверность этих данных.
Источник слуха и реальные полномочия
Искаженная интерпретация затронула выступление сенатора Ольги Епифановой о новых полномочиях Росфинмониторинга. С июня 2025 года ведомство действительно может приостанавливать на 10 дней подозрительные переводы без суда — при подозрении на отмывание средств, экстремизм или терроризм. Это касается операций с неясными целями, нерегулярными поступлениями либо без документального подтверждения.
Экспертное мнение: контролировать будут целенаправленно
Эльман Мехтиев, возглавляющий Ассоциацию развития финансовой грамотности, подчеркнул: распространение версий о массовой блокировке любых транзакций вредит доверию к экономике. «Росфинмониторинг фокусируется только на операциях с признаками риска. Его подход взвешен и точен», — заявил эксперт.
Критерии для проверки операций
В обновленном антиотмывочном законодательстве указаны четкие основания: подозрения в финансировании экстремизма или попытки легализации преступных доходов. Особое внимание — к крупным суммам, переводам на счета «дроперов» (соучастников мошенников), а также к сделкам с недвижимостью и авто без подтверждающих документов.
Безопасные платежи с Роскачеством и Центробанком
Представители Центробанка уточнили: банки сообщают финансовой разведке исключительно об операциях, вызывающих подозрения в противозаконных целях. Тем временем Роскачество рекомендует пользователям быть внимательными при оформлении транзакций.
Эффективные способы избежать проверок
1. Всегда вносите правдивые комментарии к платежам: «подарок сестре», «возврат долга», «благотворительность». Избегайте шутливых формулировок («на оружие», «взятка»), способных привести к блокировке счета.
2. Подтверждайте документами продажу имущества — это исключит лишние вопросы.
3. Осторожнее проводите транзакции с малознакомыми людьми. Подозрения могут возникнуть при систематических доходах, не соответствующих официальным.
Источник: www.kp.ru
