Центральный банк России готовит обновление регламента 375-П, направленного на повышение безопасности банковских операций. Новые правила позволят кредитным организациям оперативнее предотвращать подозрительную активность и защищать средства клиентов.
Совершенствование противодействия рискам
Фото: russian.rt.com
В обновленном документе детализированы критерии выявления операций, связанных с обналичиванием средств или противоправными действиями. Последняя редакция положений проводилась весной 2023 года, а текущие изменения призваны усилить контроль в условиях развития финансовых технологий.
Фокус на прозрачность операций
Эксперты отмечают, что система мониторинга будет анализировать транзакции физических лиц с использованием специальных алгоритмов. Это поможет выявлять нехарактерные для клиентов действия, сохраняя удобство для добросовестных пользователей.
Ключевые индикаторы безопасности
Среди обновленных маркеров: — Регулярные микроплатежи в регионы с повышенными рисками — Активность с использованием анонимных платежных инструментов — Резкие изменения финансового поведения без объективных причин
Цифровой рубль под защитой
Особое внимание уделят операциям с цифровым рублём — инновационный инструмент получит многоуровневую систему проверки транзакций для максимальной безопасности пользователей.
Единая платформа для безопасности
Ранее стало известно о совместной разработке ЦБ и Росфинмониторинга специальной информационной системы. Этот проект позволит банкам оперативнее получать данные для защиты клиентов от мошеннических схем.
