Основные схемы вовлечения в дроппинг
Многие россияне неосознанно вовлекаются в деятельность дропперов, соглашаясь на «возврат ошибочного перевода» или помощь незнакомцам. Руководитель ИБ-направления «Телеком биржи» Александр Блезнеков объяснил, как это происходит.
«Схема с «ошибочным переводом» активно используется мошенниками: на карту жертвы поступают чужие средства, после чего злоумышленники просят вернуть сумму, обещая вознаграждение. Другой вариант — предложение обналичить платёж через банкомат за процент», — отметил эксперт.
Технологии противодействия мошенничеству
Крупные банки внедряют системы дроп-мониторинга, которые анализируют операции клиентов и формируют «портрет дропа» — набор маркеров, сигнализирующих о подозрительной активности.
«Автоматика проверяет совпадения с шаблонами: например, если после перевыпуска карты на неё поступает серия мелких платежей. Это может указывать на передачу данных мошенникам, которые имитируют обычное использование», — подчеркнул Блезнеков. Система либо блокирует операции, либо передаёт их на ручную проверку.
Классификация дропперов и новые полномочия Росфинмониторинга
Центробанк выделяет три типа дропперов: транзитники переправляют средства между счетами, заливщики пополняют счета через банкоматы, а обнальщики снимают наличные для передачи курьерам.
С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит право блокировать транзакции по картам при малейших подозрениях на участие в схемах. Это позволит оперативнее пресекать незаконные операции, защищая finances граждан.
Источник: russian.rt.com
