Благодаря Системе быстрых платежей (СБП) россияне легко переводят средства другим людям, имея недельный лимит операции до 1 000 000 рублей. Актуальную информацию по лимитированию подтвердили специалисты ББР Банка.
Основные принципы защищенного перевода
Важное отличие: транзакция может быть приостановлена на период до двух суток, если получатель значится в базе ЦБ РФ как недобросовестный участник. Это дает клиентам возможность проверить данные получателя и после подтверждения корректности адресата повторить платеж.
Механизмы защиты с учетом НСПК
Кредитные организации самостоятельно определяют признаки подозрительности сделок, опираясь на собственную стратегию управления рисками. Особый мониторинг ведется за операциями, демонстрирующими признаки незаконного транзита денег, перечислением на свежерегистрируемые счета, а также за досрочным снятием вкладов.
Анализ задач опирается на индекс подозрительности, созданный Национальной системой платежных карт (НСПК). Величина платежа, которая считается большой, для каждого пользователя устанавливается индивидуально с учетом его платежной истории и специфики счета.
Финансовые аналитики рекомендуют: при планировании каких-либо значительных переводов (свыше 200 тысяч рублей) через СБП полезно заранее предупредить об этом свой банк. Эта простая рекомендация поможет выполнять операции комфортно и безопасно!
Источник: vm.ru
