Банки могут отклонять переводы клиентов при обнаружении нехарактерных поведенческих шаблонов. Такую позицию озвучил адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин.
Факторы, влияющие на транзакции
По словам юриста, финансовые учреждения обращают внимание на нестандартный объём операций, время их проведения или используемые устройства. К дополнительным критериям относятся подозрительная частота действий и характеристики получателей. Например, платеж в миллион рублей от человека с привычным лимитом в 20 тысяч вызовет вопросы.
«Точные параметры расхождения с привычными транзакциями каждый банк сохраняет в конфиденциальном режиме», — пояснил Пашин.
Динамика и причины ограничений
За январь 2026 года зафиксировано 2-3 млн случаев временных ограничений по счетам и картам. Пользователи маркетплейсов наряду с теми, кто осуществляет денежные переводы, всё чаще сталкиваются с подобными ситуациями. Профессионалы связывают это с оптимизацией систем мониторинга транзакций.
Адаптивные решения банковских систем
Сергей Гасилов, разработчик One Inc, подчеркнул многомерность банковских решений: алгоритмы оценивают десятки переменных, а не только реквизиты получателя или сумму. Решения основываются на текущих обстоятельствах, поэтому даже недавно стандартная операция сегодня может потребовать дополнительной проверки, заключил эксперт.
Источник: lenta.ru
